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FPって何?FPって何?

FPの定義

 FPの種類

FPの資格

FPに求められるもの



独立系FPと企業系FP

FP(ファイナンシャル・プランナー)は企業系FPと独立系FPにわけられます。
企業系FPとは銀行、保険、証券等金融機関の社員でFP資格を取得した方々を指します。独立系FPとは金融機関には属さず、個人事業もしくは独立企業としてファイナンシャルプランニングを行っている者を指します


企業系FP

現在FP資格取得者の90%以上を企業系FPが占めており、独立系FPは圧倒的に少ないのが現状です。企業系FPは、あなたから原則無料で相談を受けつけ、自社の商品の中から最適なものを薦めることを目的にアドバイスを行います。


独立系FP

一方独立系FPは、金融機関とは独立した形でアドバイスを行います。即ち、中立・客観的な立場に立って、必要な場合のみ条件にあった最適な金融機関の商品を探し出します。不必要な場合は、無駄を指摘し、解約することもアドバイスの対象とします。 独立系FPは、あなたから相談料、顧問料を受け取り活動を行う「個人向けサービス業」と言えます。